投顾 B to A 业务模式的海外经验与中国落地思路【国海金工·李杨团队】

关注我们，及时获取国海金工最新研究投顾机构的投顾需求及市场前景投资顾问对于投资者的价值主要来源于财务价值、组合价值、情绪价值和时间价值四方面。而在投顾的时间分配上，前台客户管理活动占比最大，投顾近一半的时间花在客户关系管理上，因此投顾外包需求开始凸显，围绕投顾服务的前中后台各环节，投顾机构及人员存在较多赋能需求，为投顾的投顾（B to A）业务模式打开了市场空间。从美国B to A投顾业务生态看，投顾机构是投顾行业最主要的机构客户类型，但不管理资产的居多，多提供咨询类服务，收费模式上，基于资产收费仍是主流，且基于资产+其他模式的组合收费模式更加流行。美国B to A投顾业务模式概览及实践美国针对投顾的投顾已形成以TAMP为主、细分领域赋能为辅的业务模式生态。前者覆盖前、中和后台各环节提供 ………………………………