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【新规】最新消息!取款超5万不再需要登记!

JC万事通  · 公众号  · 金融 政策  · 2025-11-30 11:29
    

主要观点总结

中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。新规取消了个人存取现金超过5万元需登记资金来源的要求,并根据风险状况进行差异化的尽职调查。

关键观点总结

关键观点1: 取消个人存取现金超5万元的资金来源登记要求

新规不再要求个人存取现金超过5万元时需登记资金来源,这一调整简化了存取款流程,减轻了公众的合规负担。

关键观点2: 根据风险状况进行差异化的尽职调查

银行在进行客户尽职调查时,将根据客户的风险状况来决定是否需要进行更深入的调查。对于高风险客户,银行将强化调查,了解资金来源和用途;对于低风险客户,则采取简化措施。

关键观点3: 维护金融安全和防范洗钱风险

虽然取消了部分资金来源登记要求,但新规仍然旨在维护金融安全和防范洗钱风险。银行在实施尽职调查时,将严格按照相关法规进行操作,确保金融系统的安全和稳定。


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