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两理财子共被罚超千万!15条监管红线警示!

金融监管研究院  · 公众号  · 金融  · 2023-10-23 20:25
原创声明|本文解读作者为金融监管研究院  院长 孙海波;谢绝其他媒体、公众号、网站转载,欢迎个人微信转发。本文所涉案例及更多处罚案例可在法询智库中查询到。法询智库-专业级金融监管文件数据库,可登录www.banklaw.com,点击右上角注册(手机号、单位部门信息),完成注册后小助手联系开通试用。详细处罚案例分析报告、金融法规数据服务,可联系助手微信17721278814。10月20日,国家金融监督管理总局对两家理财公司开罚单,合计罚款达1050万元。1.金罚决字〔2023〕13号被处罚机构:中邮理财主要违法违规事实:理财产品净值未及时反映底层资产风险其实就是理财估值问题,底层债券或者非标发生了一定信用减值,但是没有做减值计提。比如持有某债券10亿元,期间出现部分债券交易债券出让,且价格也出现折让,但是剩余没有卖出的债券 ………………………………

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