受益所有人识别疑难问题解析

非自然人客户的受益所有人识别自央行2017年235号文、2018年164号发布以来，监管针对相关的工作提出了具体要求和执行标准。其中，2017年235号文的发文与FATF第四轮互评估工作有着密不可分的联系。同时根据2018年的164号文规定，义务机构应当按时完成存量客户的受益所有人识别工作。存量客户是在2017年10月20日之前建立业务关系、并且截至2018年6月30日业务关系仍然正常存续的非自然人客户。提高受益所有人信息透明度，不仅是与国际反洗钱标准要求接轨的重要举措，从金融机构自身风控角度来看，了解客户的受益所有人，同时也是对“拥有绝对控制”或“享有最终经济利益”的自然人的了解，有助于金融机构进一步强化“了解你的客户”。金融机构在落地实践过程中， ………………………………