《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引(试行)》的通知(银发〔2021〕16号)

2021年1月20日，中国人民银行、国家外汇管理局发布关于《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引(试行)》的通知(银发〔2021〕16号)。非银行金融机构、非银行支付机构、清算机构、个人本外币兑换特许业务机构等其他从事跨境业务的反洗钱义务机构参照本指引执行。这是继《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》发布后，又一反洗钱重磅文件，那么这会对行业有怎样的影响呢?先说一个背景。2019年4月17日，金融行动特别工作组(FATF)公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》(以下简称“《评估报告》”)。夸中国反洗钱做的好的地方，咱就不说了，说不好的地方。《评估报告》指出，中国反洗钱工作也存在一些问题需要改进。例如:相对中国金融行业资产 ………………………………