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注意了!在银行存取款超5万,有新规——

内江头条  · 公众号  · 金融 政策  · 2025-11-30 22:11
    

主要观点总结

文章主要讲述了中国发布的新规,关于金融机构对客户尽职调查的要求。新规不再一刀切地询问所有人取钱的用途,而是根据客户的风险状况来决定是否进行尽职调查。这一变化旨在平衡金融安全和民众便利,避免过度干预普通民众的正常金融活动。

关键观点总结

关键观点1: 新规基于风险原则进行客户尽职调查。

金融机构需要根据客户的特征和交易活动的性质、风险状况,采取相应的尽职调查措施。对较低洗钱风险的情形采取简化措施,对较高洗钱风险的情形采取强化措施。

关键观点2: 个人存取现金超过5万元不再需要登记资金来源。

文件删除了这一规定,与之前的征求意见稿保持一致,强调金融机构开展客户尽职调查要与风险相适应。

关键观点3: 新规实现了安全与便利的平衡。

这一规定既筑牢了金融安全防线,又避免过度干预老百姓的正常金融活动,强调反洗钱是为了防止坏人利用金融系统干坏事。


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