美国财政部将在真实所有人身份新规中给予部分循环账户豁免权

图片来源：REUTERS美国财政部上周五表示，针对一项要求银行确认企业账户真实所有人的要求，某些特定账户可以得到豁免。美国财政部下属情报部门金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network，简称FinCEN)表示，不会要求银行在某些循环式金融产品（例如存单，贷款账户或保险箱）每一次展期时收集账户所有人的身份信息。根据5月11日生效的一项规则，若有公司开设新账户，银行应要求提供新账户真正的实益所有人的身份信息。这项规则对实益所有人的定义是持有开户公司25%或以上股份的个人，或在开户公司拥有控股权益的人。在这项规则生效前，FinCEN于指导文件中表示，将把办理展期的贷款账户视为“新账户”。但FinCEN推迟了对展期账户实施新规则的日期，当时 ………………………………