反洗钱强尽调时代来临，你关心的都在这里！

反洗钱监管再升级，“一行两会”发新规。3月31日，一行两会发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》修订草案公开征求意见的通知。从2007到2021，客户尽职调查取代客户身份识别。反洗钱三大核心义务开启风险为本时代。新规的发布提高了客户尽职调查的要求，“全局业务信贷化”似乎成为不可避免的趋势，这无疑给各类金融机构大幅增加了成本与工作难度。  一石激起千层浪，通知发布短短几天时间便引发了大量从业人员的关注和热议，新规全文共五十二条，笔者挑选出从业人员最为头疼的几个问题与大家共同探讨，不仅探讨，也一并带来了诚意满满的解决方案：01了解客户真实意图，不能靠“猜”相比现行办法，新规中增加了“了 ………………………………