【职场感悟】投行内控：说多了都是泪！

希望加入小兵研究微信交流群的朋友们，请添加燕子（微信ID: wessy1958） 为好友，并备注入群信息。从证券承销保荐业务的模式和特点来看，如果按照巴塞尔协议的风险分类，证券承销保荐业务面临的主要风险类别应该是操作风险和市场风险。该类业务依赖人员胜于依赖系统，人员的专业胜任能力和职业道德决定了项目运作的质量，对于该类业务来说，操作风险是一类主要的风险。由于承销中可能使用余额包销制，如果销售结果不佳，证券公司将运用自有资金购入全部剩余证券，滲及自有资金的投人；另外，证券承销与保荐业务前期投入较大，如因市场不景气导致证券发行节奏放缓，将会给投资银行部门带来较大的财务压力。因此，市场风险也是需关注的一类风险。对证券承销与保荐业务的风险予以进一步细分，可以识别出以下四大风险点。（一 ………………………………