请注意，这些行为都是洗钱。

8月1日，央行反洗钱局公布，日前央行依法对交通银行、浦发银行、平安银行、银河证券和中国人寿5家法人机构总部反洗钱执法检查发现的违规问题进行了处罚。5家受罚金融机构中，浦发银行被罚金额最多，达到170万元。反洗钱真的应该引起足够重视了，现在的情况看，央行的反洗钱处罚才刚刚开始，才刚刚开始。1、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；   2、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途；   3、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付；  4、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证 ………………………………