被罚这么惨还不抓紧提升反洗钱技能

得先知道什么是“洗钱”吧洗钱是指对犯罪所得进行处理并掩饰其非法来源，以期将犯罪所得用于合法或非法活动。 简而言之，洗钱就是将非法所得转为合法的过程。犯罪活动产生巨额收益后，犯罪分子或集团必须通过某种途径使用这笔资金，但又不能引起外界对上述犯罪活动或犯罪人员的注意。犯罪分子通过掩饰资金来源，改变资金形态或将资金转移至不易引起外界注意的地点来实现这一意图。产生洗钱行为的犯罪（如上游犯罪）包括：非法销售武器、贩卖毒品、走私违禁品及其他有组织的犯罪活动、挪用公款、内幕交易、行贿受贿和网络欺诈。洗钱分为三个阶段：阶段一：处置——实际处理犯罪所得的现金或其他资产。阶段二：离析——经过层层金融交易 ………………………………