三家银行，被罚！

主要观点总结

重庆证监局针对辖区银行基金销售业务违规连发三道行政监管函。涉及中国工商银行、广发银行、招商银行的重庆分行。其中，个别基金销售人员存在未取得基金从业资格上岗的情况，广发银行重庆分行存在多项违规问题，招商银行重庆分行则存在投资者适当性及宣传推介违规问题。

关键观点总结

关键观点1: 辖区银行基金销售业务存在违规情况

近日，重庆证监局针对工商银行、广发银行、招商银行的重庆分行发布了行政监管函，涉及基金销售业务的违规情况。

关键观点2: 个别基金销售人员无证上岗

重庆证监局发现个别基金销售人员未取得基金从业资格就从事基金销售管理工作，违反了相关法规。

关键观点3: 广发银行重庆分行多项违规被责令整改

广发银行重庆分行存在基金销售业务负责人未取得基金从业资格、未报送相关人员免职、任职的备案资料以及未开展基金销售业务适当性自查等问题，被重庆证监局责令整改。

关键观点4: 招商银行重庆分行投资者适当性及宣传推介违规被警示

招商银行重庆分行在基金销售过程中存在未向投资者说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别、未警示可能承担的投资风险以及宣传推介材料存在片面夸大基金经理过往业绩的情况，被重庆证监局采取出具警示函的行政监管措施。