又见贷款诈骗案！假材料、假话术、假场所，致甘肃银行、兰州农商银行85万贷款被骗

主要观点总结

本文讲述了一起典型的贷款诈骗案件，被告人通过伪造营业执照、房产证明等全套虚假材料，将不具备贷款资质的人包装成企业法定代表人，并对其进行话术训练，成功骗取银行贷款共计85万元。文章还指出了银行信贷审核流程中的漏洞，如贷前调查流于形式、审查不审慎、缺乏资金流向监控机制等，这些漏洞为诈骗行为提供了方便。文章最后强调，银行贷款管理是金融监管的重点领域，监管机构正在严打骗取贷款、贷款诈骗等犯罪活动。

关键观点总结

关键观点1: 贷款诈骗手法翻新，被告人通过伪造资料的话术培训助其成功骗取银行贷款共计85万元。

被告人通过虚假材料和话术培训筑牢诈骗陷阱，三次骗贷成功，涉案金额巨大。

关键观点2: 银行信贷审核流程存在漏洞。

银行贷前调查流于形式，未能穿透核实借款人真实资质；审查不审慎，虚假场景与话术轻易过关；缺乏资金流向监控机制，给诈骗行为提供方便。

关键观点3: 监管正在严打骗取贷款、贷款诈骗等犯罪活动。

金融监管总局与公安部联合开展金融领域黑灰产违法犯罪的集群打击工作，贷款管理相关违法违规事项也是金融监管系统罚单的高频领域。