央行：8月1日起，现金买金超10万元需上报

主要观点总结

中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规定自8月1日起，现金购买黄金、钻石等贵金属及宝石，单笔或累计金额达到10万元及以上，需上报。该办法旨在防范贵金属与宝石交易领域的洗钱及恐怖融资风险，自2025年8月1日起正式施行。

关键观点总结

关键观点1: 现金购买黄金、钻石等贵金属及宝石的交易规定

新规规定，客户单笔或累计金额达到10万元及以上的贵金属和宝石现金交易，从业机构需履行反洗钱义务，并在交易发生起5个工作日内提交大额交易报告。

关键观点2: 贵金属交易的特点

贵金属交易具有交易金额大、现金交易比例高等特点，国际社会普遍视为洗钱和恐怖融资高风险领域。

关键观点3: 《办法》的施行目的

通过建立系统化监管框架，该《办法》旨在防范贵金属与宝石交易领域的洗钱及恐怖融资风险。