防诈关键词丨办贷款、领补助需要“刷流水”？当心成为“洗钱工具”

主要观点总结

本文旨在揭示“刷流水”骗局，即诈骗分子通过制造虚假的资金流动记录以增加账户交易流水，以提高信用评级或满足贷款审批要求的行为。文章提供了对此类骗局的详细解析和防范建议。

关键观点总结

关键观点1: 刷流水的定义和目的

诈骗分子通过人为制造虚假的资金流动记录，增加账户交易流水，用于提升信用评级或满足贷款审批要求。

关键观点2: 骗局的特点和步骤

诈骗分子精准锁定有贷款需求的人，伪装身份并抛出诱惑，通过提供虚假流水证明骗取受害人信任，获取个人信息和账户信息，最终诱骗受害人转移涉诈资金。

关键观点3: 银行流水的重要性和注意事项

银行流水是判断借款人是否有稳定收入和良好还款能力的直接证据，也是银行评估风险的重要依据。即时转账、异常大额流水、不匹配流水和互转流水等行为银行并不认可。”刷流水“本身是一种违法行为。

关键观点4: 警方提示和个人防范措施

个人应保持高度警惕，警惕免费福利陷阱，保护个人隐私和两卡信息，提高法律意识，不轻易相信天上会掉馅饼，并识别低价陷阱等诈骗手段。