明起，现金买黄金超10万元将需上报

主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规定了贵金属和宝石从业机构的反洗钱义务。其中，针对人民币10万元以上或等值外币现金交易，从业机构需履行反洗钱义务，包括开展客户尽职调查，并在交易发生后5个工作日内提交大额交易报告。

关键观点总结

关键观点1: 发布的通知和金额阈值

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，其中提到人民币10万元以上或等值外币现金交易的，从业机构需履行反洗钱义务。

关键观点2: 客户尽职调查原则

客户单笔或者日累计金额达到人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易时，从业机构应遵循“了解你的客户”原则，根据客户的特征和交易活动的性质以及洗钱风险状况开展客户尽职调查。

关键观点3: 大额交易报告提交要求

对于人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构需要在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点4: 办法的生效时间

该《办法》自2025年8月1日起施行。

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