成都银行：业绩增速略降，存贷款增速较高

本报告联系人：邵春雨近期成都银行披露2023年年报和2024年一季度报告。23年/1Q24实现营业收入217.02/ 56.38亿元，YoY+7.22%/ +6.27%;23年/1Q24归属于母公司股东的净利润116.71/ 28.51亿元，YoY+16.22%/ +12.83%；截至2024年3月末，不良贷款率0.66%，拨备覆盖率503.81%。点评1业绩增速略降，ROE较高业绩增速略降。23年实现营业收入217.02亿元，YoY+7.22%，1Q24实现营业收入56.38亿元，YoY+6.27%，增速较23年下降0.95个百分点；23年归属于母公司股东的净利润116.71亿元，YoY+16.22%，1Q24归属于母公司股东的净利润28.51亿元，YoY+12.83%，增速较23年下降3.39个百分点，盈利增速略有下降。图1：1Q24营收增速为6.27%;归母净利润增速为12.83%资料来源：公司财报，招商证券ROE较高。23年加权平均ROE为18.78%，同比下降0.7个百分点，1Q24年化加权平均净资产收益率为17.04%。成都银行保持较强的盈利能力。图2： ………………………………