美国国会最新报告罕见澄清：“华人洗钱网络”为第三方洗钱行为

主要观点总结

美国国会研究服务处发布报告，系统界定“华人洗钱组织/网络”为与PRC有联系的第三方洗钱网络，并详细阐述了其运作模式和相关的执法行动。报告指出这些网络多为第三方专业洗钱服务商，利用多种手段进行洗钱活动。同时，报告还涉及美国针对此问题的行动重心和结语。

关键观点总结

关键观点1: 报告界定与描述了“华人洗钱组织/网络”（CMLOs/CMLNs）的定义和特征

报告指出这些网络是第三方违法行为，属于无官方背景的专业洗钱服务商，利用华人社区纽带提供跨境资金转移等“黑市金融服务”，并详细阐述了其运作模式和相关的执法行动。

关键观点2: 揭示了洗钱网络的运作手法

包括地下钱庄、贸易洗钱、通过银行和货币服务企业转账、利用赌场、在线通讯应用程序和加密货币等促进洗钱，招募钱骡开立银行账户并存入资金等。

关键观点3: 介绍了美国针对华人洗钱网络的执法行动

包括多项独立犯罪团伙的执法行动，如“幸运行动”、“夺回美国行动”等，并涉及具体案例如张智东案和TD银行案。

关键观点4: 阐述了美国当前的政策重点

包括依据《芬太尼制裁法案》等工具制裁个人与实体，推动美-中-墨三方金融监管合作，加强虚拟资产监管等。

关键观点5: 报告的结语

报告纠正了此前舆论中对华人群体的片面指控，为国际合作打击跨国金融犯罪提供了理性基础，并强调洗钱网络的分散型结构说明其为个体行为的本质。