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主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知，规定从业机构在进行人民币10万元以上或等值外币现金交易时，需履行反洗钱义务。客户尽职调查和大额交易报告也是该办法的要求。该办法自2025年8月1日起施行。

关键观点总结

关键观点1: 办法的发布背景和时间

近日，中国人民银行发布了该《办法》，旨在规范贵金属和宝石从业机构的反洗钱和反恐怖融资行为。

关键观点2: 反洗钱义务的范围

《办法》规定，人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易需要履行反洗钱义务。

关键观点3: 客户尽职调查的要求

客户单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易时，从业机构应遵循“了解你的客户”原则，开展客户尽职调查。

关键观点4: 大额交易报告的规定

对于人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易，从业机构需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点5: 办法的生效时间

该《办法》自2025年8月1日起施行。