央行：8月1日起，现金买黄金超10万元需上报

主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规定了从业机构在涉及人民币10万元以上或等值外币现金交易时需履行的反洗钱义务。包括开展客户尽职调查，以及在大额交易发生后及时向中国反洗钱监测分析中心提交报告。该《办法》自2025年8月1日起施行。

关键观点总结

关键观点1: 管理办法的发布

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，旨在规范从业机构的反洗钱行为。

关键观点2: 反洗钱义务的规定

当客户单笔或日累计金额达到人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易时，从业机构需要履行反洗钱义务，包括开展客户尽职调查和大额交易报告。

关键观点3: 客户尽职调查的要求

根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，从业机构应当开展客户尽职调查，并遵循“了解你的客户”原则。

关键观点4: 大额交易报告的规定

对于客户单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构需要在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点5: 管理办法的生效时间

该《办法》自2025年8月1日起施行。

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