交易对手如何分类？

主要观点总结

本文主要描述了交易对手分类的复杂性以及其在监管报送体系中的重要性。文章详细列举了不同类型的交易对手细类，包括对公客户、个人客户、同业客户等，并进一步细分出各种类别如保险集团公司、证券公司等。文章还提到了不同的金融组织机构，例如银行、交易所等。另外，文章也涉及了不同的地方政府部门、企业以及其他组织。此外，文章还介绍了熵衍信息公司提供的咨询服务和相关的会员服务。

关键观点总结

关键观点1: 交易对手分类的复杂性

交易对手分类在整个监管报送体系中是非常复杂的。从业务角度出发，银行会将客户分为不同的类型，并且还要满足不同的监管报送要求。

关键观点2: 金融组织机构分类

文章详细列举了不同的金融组织机构，包括银行、保险、证券等，并且对这些机构进行了进一步的细分，例如保险公司分为财险公司、寿险公司等。

关键观点3: 地方政府部门和其他组织

文章还提到了不同的地方政府部门以及其他组织，包括全民所有制企业、集体所有制企业等。

关键观点4: 熵衍信息公司的咨询服务和会员服务

熵衍信息公司提供了咨询服务和相关的会员服务，包括咨询会员可以加入的专属私密社群、专家直播课、学习资料下载等。

文章预览

交易对手分类在整个监管报送体系就是一件相当复杂的事情。 从业务角度出发，银行会将客户分为对公客户、个人客户和同业客户三个大类，对公客户中可以再细分出政府客户和其他客户。 对公客户分类其实主要是区分个人和同业的，可以是法人机构，也可以是法人分支机构。 因为要做统一授信，大部分情况下，我们要做法人归一，就是把分支机构转换成法人，尤其是同业交易对手。 银行的特殊性，同业作为交易对手还得分的很细，以满足不同监管报送的要求。 金融机构分类就相当复杂，有持牌金融机构（正规军）也又非持牌金融机构（杂牌军）；有实体金融机构，也有非实体（SPV）；有银行业保险业还有证券业... 非同业法人机构又可以分为企业法人和非企业法人。企业法人又可以根据经济性质划分内资、外资和港澳台投资；还可以根据控股 ………………………………