券商龙头，三级连罚！

主要观点总结

浙江证监局因中信证券绍兴分公司从业人员吴某的违规行为，对其及所在的中信证券绍兴分公司、中信证券浙江分公司采取责令改正的行政监管措施。吴某存在的违规行为包括向客户提供投资知识测试答案、返还业绩奖励、向未签订投顾协议的客户提供投资建议。浙江证监局强调将保持监管执法高压态势，并责令相关机构加强合规管理和员工教育。

关键观点总结

关键观点1: 从业人员吴某的违规行为

吴某在中信证券绍兴分公司从业期间存在多种违规行为，包括提供测试答案、返还业绩奖励、向未签订投顾协议的客户提供投资建议，违反了多项法规。

关键观点2: 分支机构被罚

中信证券绍兴分公司和中信证券浙江分公司因合规管理不到位被浙江证监局采取责令改正措施。分公司存在投资者适当性管理、内部控制和廉洁从业风险防控不到位的问题。

关键观点3: 监管部门的态度和措施

浙江证监局强调保持监管执法高压态势，对无视、损害公众投资者利益的机构与个人依法坚决予以严厉打击，并责令相关机构加强对员工的教育和追责问责。