职觉AI专题：一篮水果，与一份“成长契约”

主要观点总结

本文讲述保险从业者章俊逸尝试向客户周莉莉提出购买保险的建议时遭遇困境，后通过林薇运用专业知识和工具，制定符合客户需求的新型家族资本管理方案，成功满足周莉莉家庭的需求，并签下“家族资本管理方案”的故事。

关键观点总结

关键观点1: 章俊逸面对的客户周莉莉的家庭背景和需求特点。

客户周莉莉家庭经济状况优越，孩子聪明懂事，关注点在如何将孩子的优秀资本化、制度化，以及如何防范未来可能的资产风险。

关键观点2: 林薇的专业作用和工具运用。

林薇通过观察和运用专业知识，理解客户需求，通过职觉AI系统分析，选择适当的沟通逻辑和家族案例，最终设计出一份融合了激励、保护与传承的“家族资本管理方案”。

关键观点3: 新的家族资本管理方案的内容和特点。

新方案以“成长契约”的形式呈现，将资金放在一个安全的信托法律框架内，并根据正向触发条件（如毕业、获得奖项、创业启动等）进行附条件给付。既能支持孩子的发展，又能隔离未来的生意风险或婚姻变动。

关键观点4: 方案成功实施后的影响和启示。

新方案的实施不仅满足了客户的需求，也展示了专业知识在人情交往中的作用。客户需要的不仅是简单的保险产品，而是能看懂新时代棋局并提供新式棋谱的专业同行者。