事关存取款，三部门向社会征求意见！

主要观点总结

中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，旨在预防和遏制洗钱及恐怖融资活动，规范金融机构的相关行为。新管理办法未提及原先关于个人存取现金超过一定金额需登记资金来源的要求，而是规定对于提供一次性金融服务的客户，若交易金额达到人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，金融机构应开展客户尽职调查并保存客户资料。此外，还强调了以电子化手段高质量保存客户资料及交易记录的要求，相关资料至少保存10年。

关键观点总结

关键观点1: 预防和遏制洗钱及恐怖融资活动

《管理办法》的主要目标是加强金融机构对客户尽职调查的管理，预防和遏制潜在的洗钱和恐怖融资活动。

关键观点2: 未提及原先关于个人存取现金登记资金来源的要求

与旧的管理办法相比，新的征求意见稿中未涉及个人存取现金时需登记资金来源的条款。

关键观点3: 规定金融机构开展客户尽职调查的条件

对于提供一次性金融服务的客户，交易金额达到特定限额（人民币5万元以上或外币等值1万美元以上），金融机构需要开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息。

关键观点4: 电子化手段保存客户资料及交易记录的要求

《管理办法》强调金融机构应以电子化方式保存客户资料及交易记录，并确保相关资料至少保存10年。