事关存取款，三部门向社会征求意见！

主要观点总结

中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，旨在预防和遏制洗钱及恐怖融资活动，规范金融机构的行为。该征求意见稿不再提及个人存取现金超5万元需登记资金来源的要求，而是对金融机构提供现金服务并要求开展客户尽职调查，进行客户身份基本信息登记，并保存客户资料及交易记录至少10年。同时，金融机构需逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。

关键观点总结

关键观点1: 起草《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》

为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构的行为，相关机构起草了这份征求意见稿。

关键观点2: 不再提及个人存取现金超5万元需登记资金来源的要求

此次征求意见稿中未再强调个人存取现金超过一定金额需登记资金来源的具体要求。

关键观点3: 开展客户尽职调查并进行客户身份基本信息登记

针对金融机构提供的现金服务，要求开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息。

关键观点4: 客户资料及交易记录至少保存10年

要求金融机构保存客户资料及交易记录至少10年，并提出逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息的要求。