8月1日起，现金买黄金超10万元需上报！央行新规来了

主要观点总结

中国人民银行发布了新的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规定了从业机构在涉及人民币10万元以上或等值外币现金交易时的反洗钱义务。包括开展客户尽职调查以及在大额交易发生后5个工作日内提交报告。

关键观点总结

关键观点1: 新《办法》对从业机构的反洗钱义务进行了规定。

在人民币10万元以上或等值外币现金交易中，从业机构需要根据新《办法》履行反洗钱义务，包括开展客户尽职调查等。

关键观点2: 明确了大额交易报告的要求。

对于单笔或日累计金额人民币10万元以上或等值外币现金交易，从业机构需要在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点3: 遵循‘了解你的客户’原则。

在涉及大额现金交易时，从业机构需要遵循‘了解你的客户’原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。

关键观点4: 《办法》自2025年8月1日起施行。

这意味着从业机构需要从该日期开始遵守新《办法》的规定。