央行新规！现金买金超10万元需上报

主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知。通知规定，对于人民币10万元以上或等值外币现金交易，从业机构需履行反洗钱义务，并进行客户尽职调查。同时，对于大额交易，需要在规定时间内提交报告。该办法自2025年8月1日起施行。

关键观点总结

关键观点1: 发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》

近日，中国人民银行发布了一项重要通知，旨在规范贵金属和宝石从业机构的反洗钱和反恐融资行为。

关键观点2: 规定人民币10万元以上或等值外币现金交易需履行反洗钱义务

通知中规定，对于人民币10万元以上或等值外币现金交易，从业机构需要根据该办法履行反洗钱义务，并进行客户尽职调查。

关键观点3: 大额交易需在规定时间内提交报告

客户单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的情况下，从业机构需要按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点4: 办法自2025年8月1日起施行

该《办法》将于2025年8月1日起施行，对于贵金属和宝石从业机构的反洗钱和反恐怖融资行为进行了明确规范。