明确了！8月1日起，现金买金超10万元需上报

主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知，规定了从业机构在特定交易金额下的反洗钱义务。包括开展人民币10万元以上或等值外币现金交易时的客户尽职调查以及大额交易报告的要求。该《办法》自2025年8月1日起施行。

关键观点总结

关键观点1: 发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》

中国人民银行颁布了这一《办法》，对贵金属和宝石从业机构的反洗钱和反恐融资行为进行规范。

关键观点2: 规定反洗钱义务

当从业机构开展人民币10万元以上或等值外币现金交易时，需根据《办法》履行反洗钱义务，包括客户尽职调查和大额交易报告。

关键观点3: 客户尽职调查和大额交易报告的要求

客户单笔或日累计金额达到人民币10万元以上或等值外币现金交易时，从业机构需遵循'了解你的客户'原则，并根据规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点4: 《办法》的生效时间

该《办法》自2025年8月1日起施行。