重磅！中国跨境汇款新规，超5000元就要查！这样汇会被拦...

主要观点总结

日前，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，公开征求意见截止时间为9月3日。文件明确规定了对外汇款的客户核验与信息随款传递要求，并将门槛降低至人民币5000元或等值1000美元及以上。此举旨在加强反洗钱要求并与国际标准保持一致。

关键观点总结

关键观点1: 文件核心内容与影响

文件明确了单笔对外汇款的客户核验与信息随款传递的要求，并将门槛降低至较低金额。此举旨在加强反洗钱工作，并可能对跨境汇款、金融机构、企业和个人产生影响。

关键观点2: 监管门槛下调

监管门槛从以往的1万美元降至1,000美元（约5,000人民币），意味着小额跨境汇款将受到更多管控。

关键观点3: 身份核实与信息传递

对汇款人的基本信息进行核查，包括姓名、账户、住所等，并需记录可追踪信息，如身份证号、联系方式等，并随款项传递给境外接收方。所有信息须保存至少10年。

关键观点4: 监管范围扩大

该规定不仅适用于银行，还包括非银行支付机构（如支付宝、微信支付）等也被纳入监管范围。

关键观点5: 对异常交易的严格监管

金融机构对可能存在洗钱或恐怖融资风险的交易进行“零容忍”态度，即使汇款金额未达门槛也必须进行身份核实。