有供应链金融业务违规已被罚！供应链金融业务的六条风险合规“红线”是什么？

主要观点总结

文章介绍了供应链金融业务的合规性以及近期的发展动态，包括政策监管、市场趋势、培训会议等内容。

关键观点总结

关键观点1: 供应链金融业务违规被罚

涉及供应链融资业务办理不审慎等违规理由，强调了合规的重要性。

关键观点2: 《关于规范供应链金融业务 引导供应链信息服务机构更好服务中小企业融资有关事宜的通知》的颁布与实施

介绍了该通知的内容以及其对商业银行开展供应链金融业务的影响。

关键观点3: 供应链金融业务的六条风险合规“红线”

包括供应链融资模式运用不合规、供应链融资业务未按规定进行统一授信管理、供应链融资业务基础交易不真实、供应链融资用途违规、对供应链融资违规收费和供应链融资业务办理（严重）不审慎等方面。

关键观点4: 市场各方响应与行动

包括市场参与者的响应、政策实施的影响以及未来的发展趋势。

关键观点5: 培训课程与内容

介绍了华贸融财经举办的供应链票据、国内信用证、电子债权凭证等培训活动的详情，包括讲师团队、课程大纲、学员权益等。

文章预览

有供应链金融业务违规已被罚！ 去年6月，国家金融监督管理总局河南监管局曾对某商业银行郑州一分支机构进行处罚， 违规理由涉及供应链融资业务办理不审慎 。 供应链金融业务的六条风险合规“红线” 4月26日，人民银行会同金监总局、最高人民法院等6部门颁布《关于规范供应链金融业务 引导供应链信息服务机构更好服务中小企业融资有关事宜的通知》（银发〔2025〕77号，参见：通知），并自2025年6月15日起实施。 77号文颁布后，商业银行开展供应链金融业务的六 条风 险合规“红线”。 一、供应链融资模式运用不合规 对商业银行而言，此次77号文在 “鼓励发展多样化的供应链金融模式” 部分提及了“积极探索供应链脱核模式”，这与传统的以核心企业为中心的供应链金融模式相对应。 二、供应链融资业务未按规定进行统一授信管理 77号文 ………………………………