课程回顾|2025年《投资顾问：理论与实践》第四讲：科技赋能，AI应用，和海外投顾经验促进财富管理行...

主要观点总结

本文报道了上海财经大学金融学院与晨星公司高级全球战略顾问陈鹏博士的合作分享。陈鹏博士就财富管理行业的问题，特别是“基金赚钱、基民不赚钱”的现象进行了深入解析，并探讨了科技赋能、AI应用以及海外投顾经验在促进财富管理行业高质量发展中的作用。文章还介绍了上海财经大学金融学院与易方达基金管理有限公司共同推出的《投资顾问：理论与实践》创新课程，以及双方在未来对于人才培养和行业发展的计划。

关键观点总结

关键观点1: 陈鹏博士解析财富管理行业问题

陈鹏博士直击中国财富管理行业存在的“基金赚钱、基民不赚钱”的怪象，并指出投资者行为损失是主要原因。他通过晨星全球研究数据，详细解释了个人客户平均收益率与基金实际收益之间的差距。

关键观点2: 科技赋能与AI应用的重要性

陈鹏博士强调科技赋能是破局关键，AI应用能优化投资者体验，智能投顾平台可实现目标规划、风险测评和组合管理。他还提到了海外投顾经验，特别是美国独立RIA市场的成功经验，对行为教练如何帮助客户增加收益进行了阐述。

关键观点3: 课程介绍及合作意义

文章介绍了上海财经大学金融学院与易方达基金管理有限公司共同推出的《投资顾问：理论与实践》创新课程，这是双方首次在基金投顾人才培养方面的深度合作。课程立足于金融行业“服务驱动”转型的现实需求，旨在培养新型投顾人才，为未来财富管理行业的从业人员职业发展夯实基础。