事关存取款！三部门征求意见

主要观点总结

中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，旨在预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构的行为。该征求意见稿要求金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换等一次性金融服务且交易金额达到规定数额的，应开展客户尽职调查并留存客户身份证明文件。同时，对于客户身份资料及交易记录的保存也提出了明确要求，需要至少保存10年，并鼓励金融机构以电子化方式保存。

关键观点总结

关键观点1: 起草《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》

该管理办法旨在预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构的行为。

关键观点2: 客户尽职调查的要求

金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或外币等值1万美元以上时，需要开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存相关身份证明文件。

关键观点3: 客户资料及交易记录的保存要求

金融机构需按要求高质量保存客户资料及交易记录至少10年，并鼓励以电子化方式保存。